04 jun Gestão de investimentos na OABPrev-SC: processos e políticas
Para além do tripé: segurança, liquidez e rentabilidade, o que mais deve ser considerado na gestão de investimentos na previdência complementar? O post de hoje é focado na transparência e responsabilidade ao aplicar os recursos.
Para exemplificar, tomaremos como base o caso da OABPrev-SC, abordando a política e o processo de gestão de investimentos do plano de previdência dos advogados catarinenses. Continue lendo para conferir todos os detalhes!
O que é a gestão de investimentos na previdência?
A gestão de investimentos, no contexto da previdência complementar da OABPrev-SC, visa garantir que as aplicações sejam feitas de modo transparente, responsável, técnico e fundamentado, priorizando a segurança dos recursos dos participantes.
Trata-se de um processo profissional de administração dos ativos, em uma estratégia de longo prazo, com a finalidade de maximizar o potencial de retorno e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos característicos do universo financeiro.
Isso inclui: análise de mercado, seleção de ativos, alocação de recursos, monitoramento contínuo e outros fatores que abordaremos nos próximos tópicos. Siga conosco para entender como isso tudo funciona, na prática.
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Quais os pilares da gestão profissional dos investimentos?
Na OABPrev-SC, a gestão de investimentos segue os princípios de rentabilidade, segurança, liquidez, transparência, prudência e credibilidade, com o constante monitoramento do mercado, o que se reflete no crescimento patrimonial.
A propósito, a entidade segue comprometida em promover futuros ainda mais seguros para os advogados de Santa Catarina e seus familiares, contribuindo para que alcancem aposentadorias tranquilas após o fim da fase laborativa.
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Quais são as boas práticas na gestão de investimentos?
No caso da OABPrev-SC, as boas práticas na gestão de investimentos seguem as normas que se aplicam às Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC). Por exemplo, podem-se citar as resoluções do Conselho Monetário Nacional (CMN) e da Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc).
Basicamente, esses normativos envolvem a governança rigorosa, o foco em mitigar os riscos, os critérios ASG (Ambientais, Sociais e de Governança) e a diversificação da carteira, tendo em vista que as regras de enquadramento são embasadas na segmentação da instituição.
Conheça a gestão de investimentos da OABPrev-SC
A seguir, elencamos os principais pontos da gestão de investimentos na OABPrev-SC, lembrando que os resultados são atualizados periodicamente no nosso Portal da Transparência, inclusive com o histórico de rentabilidade desde 2005.
Política de investimentos
A política de investimentos da OABPrev-SC é aprovada anualmente pelo Conselho Deliberativo e encaminhada à Previc para acompanhamento e controle do órgão regulador e fiscalizador. Logo abaixo, veja alguns pontos abordados no documento.
- Estrutura de governança de investimentos, com as respectivas responsabilidades, competências e alçadas.
- Funções de Administrador Estatutário Tecnicamente Qualificado (AETQ) e Administrador Responsável pela Gestão de Riscos (ARGR).
- Características do plano de Contribuição Definida (CD), contemplando a meta, o indicador de referência e o cenário macroeconômico.
- Alocação de ativos entre renda fixa e variável, operações com participantes e investimentos estruturados, no exterior e imobiliários, com rentabilidade, metas, bechmarks e limites.
- Procedimentos e critérios para avaliação dos riscos de investimentos, incluindo os riscos de mercado, crédito, liquidez, operacionais, legais, sistêmicos e relacionados à sustentabilidade.
- Controles internos, principalmente os aplicados no gerenciamento de riscos e nos eventos de desenquadramento, se houver.
Processo de gestão de investimentos
Aqui na OABPrev-SC, o processo é conduzido por gestores independentes: Somma Investimentos, Mongeral Aegon Investimentos e Vinci Partners Investimentos, que são responsáveis pela seleção, análise e negociação.
Em paralelo, o Bradesco Custódia executa o fluxo financeiro, com controladoria e guarda escritural, assim como a Aditus Consultoria Financeira analisa os riscos de cada título adquirido, com o objetivo de garantir a segurança dos investimentos.
As movimentações da carteira de investimentos da OABPrev-SC são definidas em conjunto pelo gestor independente e a Diretoria da entidade, com a análise do Comitê de Investimentos, buscando os melhores resultados e refletindo o compromisso institucional com os recursos que pertencem a cada participante.
Vale lembrar que, na OABPrev-SC, os recursos dos participantes (contribuições mensais, aportes eventuais e portabilidades) são aplicados de forma nominativa e intransferível, sendo mantidos em conta individual, em nome do titular. Assim, não existe solidariedade, nem mutualismo.
Relatório de investimentos
Mensalmente, a OABPrev-SC divulga os resultados da carteira de investimentos. As principais informações são: análise do cenário econômico nacional e internacional, histórico de rentabilidade (anual e acumulada), evolução patrimonial, distribuição por fator de risco e alocação dos ativos, conforme a política de investimentos.
Gostou de conhecer mais detalhes sobre a gestão profissional dos investimentos? Para obter outras informações e fazer sua adesão, entre em contato com os consultores da OABPrev-SC, o primeiro plano de previdência para advogados do Brasil.
